Dựa trên nội dung Chương 1: MAXIMIZE YOUR PROFITS
Chào mừng bạn đến với hành trình chinh phục thị trường chứng khoán. Trước khi chúng ta đi sâu vào các biểu đồ phức tạp hay các công thức toán học ở những chương sau, điều quan trọng nhất – nền móng của mọi thành công – chính là Tư duy. Tại sao bạn ở đây? Tại sao bạn chọn giao dịch chứng khoán? Câu trả lời đơn giản là: Để kiếm tiền, và kiếm thật nhiều tiền trong thời gian ngắn nhất có thể.
Trong chương đầu tiên này, tôi sẽ không dạy bạn cách vẽ một đường xu hướng (trendline) ngay lập tức. Thay vào đó, tôi sẽ chỉ cho bạn thấy “Phép màu” thực sự nằm ở đâu. Nếu bạn hiểu được những con số tôi sắp trình bày, bạn sẽ không bao giờ nhìn thị trường chứng khoán theo cách cũ nữa.
1. Đầu Tư (Investing) hay Giao Dịch (Trading)?
Hầu hết mọi người tham gia thị trường với tư duy của một “nhà đầu tư” (investor). Họ mua một cổ phiếu tốt, nắm giữ nó trong nhiều năm và hy vọng giá sẽ tăng. Đây là chiến lược “Mua và Nắm giữ” (Buy and Hold). Nhưng hãy để tôi nói thẳng với bạn: Đó không phải là cách để làm giàu nhanh chóng.
Tại sao? Bởi vì thị trường không bao giờ đi lên theo một đường thẳng. Nó dao động. Nó có những đợt tăng trưởng mạnh mẽ và những đợt sụt giảm tàn khốc. Khi bạn “nắm giữ” qua những đợt sụt giảm, bạn đang lãng phí một nguồn tài nguyên quý giá nhất: Thời gian. Vốn của bạn bị “chôn chân” và không sinh lời, thậm chí bốc hơi.
Phương pháp Hurst tập trung vào Giao dịch (Trading). Chúng ta không mua để cất vào két sắt. Chúng ta mua để bán lại ở mức giá cao hơn trong một khoảng thời gian ngắn, sau đó dùng cả vốn lẫn lời để thực hiện giao dịch tiếp theo. Chúng ta tận dụng những con sóng (waves) của thị trường.
2. Phép Màu Của Lãi Kép (The Magic of Compounding)
Đây là trọng tâm của chương này và là lý do tại sao cuốn sách có tên là “Profit Magic” (Phép màu lợi nhuận). Hãy nhìn vào sức mạnh của việc gộp lãi (compounding) với tần suất cao.
Giả sử bạn bắt đầu với số vốn khiêm tốn: $10,000. Mục tiêu của chúng ta không phải là 10% hay 20% một năm (mức lợi nhuận trung bình của các quỹ đầu tư truyền thống). Mục tiêu của phương pháp này là lợi nhuận trung bình 10% mỗi tháng.
Bạn có thể nghĩ con số này là điên rồ? Nhưng hãy làm một phép toán:
- Nếu bạn duy trì được mức lợi nhuận 10% mỗi tháng và liên tục tái đầu tư (gộp lãi) toàn bộ số tiền.
- Sau 50 tháng (khoảng hơn 4 năm), số vốn $10,000 của bạn sẽ biến thành $1,000,000 (Một triệu đô la).
Đó chính là phép màu. Sự khác biệt không nằm ở số vốn ban đầu, mà nằm ở tốc độ quay vòng vốn và tỷ suất lợi nhuận trên mỗi giao dịch.
Thực tế chứng minh: Trong sách, J.M. Hurst đã đề cập đến một thử nghiệm giao dịch thực tế sử dụng các nguyên lý này. Kết quả thật kinh ngạc: Thử nghiệm đã tạo ra mức lợi nhuận 8.9% cho mỗi giao dịch, và mỗi giao dịch chỉ kéo dài trung bình 9.7 ngày. Nếu tốc độ này được duy trì liên tục, số tiền $10,000 sẽ biến thành $1,000,000 chỉ trong vòng 15 tháng!.
Tất nhiên, đây là những con số lý tưởng trong điều kiện bạn tái đầu tư 100% và không mắc sai lầm lớn. Nhưng nó cho thấy tiềm năng khủng khiếp của việc giao dịch ngắn hạn chính xác so với việc đầu tư dài hạn thụ động.
3. Ảnh Hưởng Của Khoảng Thời Gian Giao Dịch (Transaction Interval Effect)
Tại sao giao dịch ngắn hạn (short-term) lại có lợi thế hơn dài hạn?
Hãy tưởng tượng giá cổ phiếu di chuyển như một con đường đèo uốn lượn quanh sườn núi.
- Người đầu tư dài hạn: Đi từ chân núi lên đỉnh núi theo đường chim bay (đường thẳng nối điểm đầu và điểm cuối). Quãng đường ngắn, lợi nhuận giới hạn.
- Người giao dịch (Trader): Đi theo con đường nhựa uốn lượn. Lúc lên dốc, lúc xuống dốc. Tổng quãng đường mà giá cổ phiếu di chuyển (lên và xuống) lớn hơn rất nhiều so với khoảng cách từ điểm đầu đến điểm cuối.
Nếu bạn có thể nắm bắt được các dao động này (mua ở đáy sóng, bán ở đỉnh sóng, và có thể bán khống khi giá xuống), tổng lợi nhuận của bạn sẽ vượt xa người nắm giữ dài hạn.
Nguyên lý: Khoảng thời gian giao dịch càng ngắn (tần suất giao dịch càng cao), cơ hội gộp lãi càng nhiều. Tuy nhiên, điều này đòi hỏi độ chính xác cao hơn và chi phí giao dịch thấp. Phương pháp Hurst được thiết kế để giải quyết vấn đề “Độ chính xác” này bằng cách phân tích các chu kỳ (cycles).
4. Duy Trì Đầu Tư 100% (Maintaining 100% Investment)
Để đạt được con số triệu đô, bạn không thể để tiền “ngủ”. Tiền mặt (cash) là kẻ thù của lãi kép trong giai đoạn tăng trưởng. Tư duy của Hurst là: Khi bạn bán một cổ phiếu (chốt lời), bạn phải ngay lập tức tìm kiếm cơ hội tiếp theo để dòng tiền luôn vận động.
Điều này không có nghĩa là nhắm mắt mua bừa. Nó có nghĩa là hệ thống của bạn phải đủ hiệu quả để luôn cung cấp cho bạn các tín hiệu giao dịch mới (Issue Selection) ngay khi giao dịch cũ kết thúc.
5. Bốn Bước Để Làm Giàu (Four Steps to Riches)
Để biến lý thuyết thành thực tế, Hurst đưa ra lộ trình 4 bước mà chúng ta sẽ lần lượt chinh phục trong các bài học sau:
- Triết lý đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận: Đây chính là những gì chúng ta đang thảo luận. Bạn phải tin rằng việc dự đoán biến động giá ngắn hạn là có thể và hiệu quả. Bạn cần hiểu tại sao giá thay đổi (do động lực cung cầu, tâm lý đám đông, và các chu kỳ lặp lại).
- Lựa chọn cổ phiếu (Selection): Bạn cần một phương pháp nhanh, đơn giản để lọc ra những cổ phiếu có biến động mạnh nhất (biên độ dao động lớn nhất). Chúng ta không cần cổ phiếu của công ty “tốt nhất”, chúng ta cần cổ phiếu “biến động tốt nhất”.
- Thời điểm giao dịch (Timing): Đây là phần quan trọng nhất. Khi nào mua? Khi nào bán? Chúng ta sẽ học cách sử dụng các công cụ kỹ thuật (như đường bao – envelopes, đường trung bình – moving averages) để xác định điểm đảo chiều của các chu kỳ giá.
- Theo dõi và Quản lý (Tracking): Làm sao để biết khi nào dự đoán của chúng ta sai? Làm sao để cắt lỗ nhanh chóng và để lãi chạy?
Kết luận cho Bài 1
Bạn thân mến,
Qua chương đầu tiên này, tôi muốn bạn khắc cốt ghi tâm một điều: Lợi nhuận lớn không đến từ sự may mắn hay kiên nhẫn chờ đợi thụ động. Nó đến từ việc khai thác sức mạnh của lãi kép thông qua các giao dịch ngắn hạn chính xác.
Bạn đã thấy con đường từ $10,000 đến $1,000,000 là khả thi về mặt toán học. Nhiệm vụ của tôi trong các bài viết tiếp theo là trang bị cho bạn các công cụ kỹ thuật để hiện thực hóa con số đó.
Ở bài tiếp theo (Chương 2), chúng ta sẽ bắt đầu đi sâu vào bản chất của thị trường: Tại sao giá cổ phiếu lại di chuyển? Chúng ta sẽ làm quen với khái niệm “Mô hình giá” và cách nhìn thị trường dưới lăng kính của vật lý và các chu kỳ sóng.
Hãy chuẩn bị sẵn sàng, vì phần thú vị nhất vẫn còn ở phía trước.